警方还查明，代某作为该团伙的核心，他从互联网上寻找各个环节的联络人，从制作假身份证、补卡人到转账取款人，形成“一条龙”的犯罪链条，每个环节的负责人都有明确分工，各环节的负责人均只与代某单线联系，不同分工的负责人互不认识，也互不联系。

　　侦查发现，代某主要是从网上结识贩卖信息的人群，从而获取公民个人信息，最开始的时候，即受害人何某、曹某的信息，代某是经由其远方表叔卿某提供的，由于代某连续找的洗料人山西“小郭”等都将诈骗所得的钱全部卷走，其表叔之后不愿再向其“供料”。接下来，代某开始自己从网上寻找“供料”人，在网络上先后结识孝感的李某团伙、深圳某银行职员“小云”、海南的“王者之恋”等人。

　　补办电话卡需要身份证，代某便找到街头制作证件的人陈某，由他负责制作假身份证。代某并不亲自到营业厅补办电话卡，他在网上结识了补卡组织者“踏雪寻梅”。补完卡之后的转账，他则交给了曾某，即曾经与代某、陈某一起在咖啡厅碰头的另一男子。

　　跨省追缉

　　疯狂作案时 上线下线相继落网

　　在专班民警对代某团伙进行监控及调查的同时，该团伙在短短一周之内疯狂作案四起，造成4名受害人50多万元损失。

　　2月7日，代某通过深圳“小云”获取受害人王某“四大件”信息，并将其银行卡盗刷11.8万元。

　　2月11日，代某在网上找到海南“王者之恋”(“供料”者)，为其转出受害人胡某银行卡上的20万元。

　　2月14日，代某通过“王者之恋”获取受害人李某个人信息，将其银行卡上20万元转出。

　　3月1日，专班获知代某将组织团伙成员于近期赴宜昌、襄阳、长沙等地作案，立即收网。3月2日凌晨，抓捕小组进驻仙桃，抓获代某、陈某等12名涉案人员。随后，专案组乘胜追击，分赴海南等十余省市，行程3万多公里，成功将何某等8名犯罪嫌疑人抓获归案。

　　追问

　　四大漏洞考问部门监管 非U盾用户易中招

　　警方表示，案件暴露了很多漏洞，考问着部门监管的严谨与规范。

　　警方介绍，目前市面上的网银，主要包括U盾、动态口令卡、手机绑定银行卡等。在此案中，犯罪嫌疑人供述，他们在选取目标时，多选取不是U盾的网银用户，犯罪嫌疑人可通过身份证号补办假身份证，然后持假身份证补办与银行卡关联的手机号，再根据网银账号登录时的动态密码，便能成功转走市民银行卡内的资金。

　　此外，有些市民在设置一些密码时，喜欢使用生日等作为密码，这让犯罪分子能够简单试试就破解。

　　持假证竟能补手机卡

　　犯罪嫌疑人能否成功补卡，是该团伙能否盗取市民银行卡资金重要的一环。虽大多手机卡都已经实名制，但警方调查发现，不少城乡接合部或者乡镇，在实名制上监管较松，也没有严格地安装有二代身份证识别器，这就导致了持假身份证就能成功补卡。

　　银行“内鬼”卖客户信息

　　警方称，转账和将钱取出都需要银行卡，而犯罪嫌疑人为规避监控，多采用一些“黑卡”，这些卡是哪里来的?持身份证才能办的卡，为什么可以随意在网上通过交易的方式进行买卖?银行应对一人多卡者特别是有几十张卡者要加强监控监管,　严厉打击银行卡买卖犯罪。

　　其次，在此次案件中，深圳某银行职员“小云”，作为银行职员，监守自盗，直接从内部获取客户银行卡信息，并将此信息进行贩卖。由此可见,　加强银行内部管理,　提升职员素质也很重要。

　　网银快捷支付存漏洞

　　在犯罪嫌疑人代某的供述中，他从网上买的市民个人信息中，主要有姓名、身份证号、银行卡号、与银行卡号预留的手机号，没有银行卡密码或网银支付密码，他们也能成功将钱转出。

　　为了验证，民警通过转账、网上消费、微信支付等方式试验，发现只要与银行卡关联的手机号在手中，均可根据动态密码或验证码登录，并转走银行卡资金。

　　除此之外,　公安机关还要加大打击制假力度,　特别是要加强身份证的管理，严惩制假犯罪。