身份证、手机、银行卡不曾离身，账户上的钱却不翼而飞。一查发现，与银行账户绑定的手机卡被人冒名补办，账户上的资金进而被转走。

　　去年底发生在荆州市的两起“手机卡‘被补办’、银行卡遭盗刷”案件，引起当地警方高度重视，警方历时近4个月，先后抓获20名犯罪嫌疑人，侦破系列案件10余起，涉案金额达百万元。

　　离奇失踪

　　手机卡被补办 银行卡遭盗刷

　　荆州警方表示，该类案件侦破得不多，特别是将上线、下线一网打尽的，在湖北当属首例。

　　2014年12月19日，居民何某到荆州开发区长港路派出所报案，称他银行卡中的3万元现金凭空消失,　为此他找过开户行，银行工作人员查询发现,　何某卡上的3万元钱被转走后，被人在广州取出。令何某感到不解的是，他人一直在荆州，近期也未去过广州，而且银行卡一直在身上。

　　调查中，何某说，此前一天，他的尾号3176的手机卡，突然无法拨号。经查询发现，当月18日，何某的手机卡在监利县周老嘴镇被一男子持假身份证补了卡。其银行卡里的现金蹊跷失综发生在手机卡补卡之后。

　　类似案件随后再度发生。当月31日，当地居民曹某到长港路派出所报案说，他的手机卡也被人补办，随后绑定该手机卡的银行卡被人盗刷8万多元。警方调查发现，当月30日，在监利县新沟镇，一名男子持假身份证补办了曹某尾号为4386的手机卡，随后曹某银行卡里的现金被悉数转走。

　　据介绍，从去年12月至今年1月中旬，荆州开发区公安分局先后接到8名群众此类报警。经警方初查，该类案件受害人在银行预留手机号均有被人补卡的情况。

　　留下线索

　　找到监控视频 警方锁定“黑手”

　　类似案件连发，1月5日，警方随即成立了侦查专班。民警迅速前往补卡的手机营业点，发现涉事的两处营业点均无视频监控，也未留身份证复印件,　更没有二代身份证识别器。侦查工作因之一度陷入僵局。

　　今年1月13日，受害人曹某发现其尾号为4386的手机卡，再度遭人补办，补办营业点在松滋市新江口镇。民警迅速赶到新江口镇，这一次，虽然犯罪嫌疑人依然没留下身份证复印件，但民警在营业厅附近找到了视频监控设备,　相应时段视频中出现的一名中年女子被纳入侦查视线。民警围绕该女子展开调查,　从而查出补卡指使者是一持仙桃手机号码、名叫“周杰”的男子。

　　通过对“周杰”的侦查，警方得知其将于1月30日在仙桃某地收取一快递包裹，内有5张空白银行卡。警方立即赶赴该快递店开展侦查，成功获取“周杰”正面照片一张。同日，“周杰”与另外两名男子相约在仙桃一咖啡厅商谈“业务”，专案组成功获取了3人见面的视频资料。

　　2月3日，“周杰”在天门南站出现。跟踪民警发现“周杰”与在此前在咖啡厅商谈“业务”的其中一名男子同行，乘坐D5858次动车至武汉。通过车票实名制,　警方很快确定了“周杰”的真名为代某，仙桃人;同行男子陈某是其老乡，也是其司机。

　　犯罪链条

　　各环节分工明确 与头目单线联系

　　随着调查的深入，警方发现代某等人系团伙作案。代某等人均通过QQ号与外界联系“业务”,　内部沟通经常用暗语，他们将包含有姓名、身份证号、银行卡号、银行预留手机号等公民个人信息的资料称之为“四大件”，并简称为“料”。整个犯罪链条包含了非法获取、贩卖公民个人信息的“供料”人、将诈骗资金转账的“洗料”人、取款套现的“下料”人、制作假身份证的“备料”人以及到手机营业厅补办手机卡的补卡人。