以家族成员为骨干，邀约亲戚朋友等人参与，组成诈骗团伙，先在网上发布可办理高额度透支信用卡的信息，然后通过网银转账的方式，将受害人的存款证明资金转走……短短几个月，他们疯狂作案300余起，诈骗金额高达200余万元。经过缜密侦查，我市高新区警方成功打掉这个特大电信诈骗团伙，16名犯罪嫌疑人全部落网。

　　匿名举报牵出卖银行卡的“发财男”

　　今年3月，市高新区警方接到群众匿名举报，称孝昌县花西乡一男子通过卖银行卡“发了财”，不仅买了一辆小轿车，还经常到孝感城区消费。

　　就在警方围绕线索展开侦查的同时，内蒙古警方又发来一条协查信息，称当地有人被诈骗，嫌疑人诈骗时使用的两张银行卡在孝感有取款记录。

　　民警随即围绕这两张银行卡展开调查，发现今年3月30日至4月2日，有人持这两张银行卡分别在孝感城区多家银行取款。其中，3月31日凌晨0时49分至5时4分，嫌疑人持卡分别在孝感城区某行文昌分理处、某行陡岗分理处、某行毛陈分理处、某行祝站分理处、某行朋兴分理处ATM机取款。

　　4个小时的时间，嫌疑人从孝感城区出发，往返贯穿孝感东西南北。侦查员分析，嫌疑人应该自带车辆。很快，一辆车牌号为鄂KB718X的轿车进入警方视线。随后，该车司机余某落网。

　　与此同时民警发现，4月2日，有人持另一张银行卡在孝感城区某行ATM机上取款。民警随即调取了视频监控，发现取款、消费的是一名男子，其驾驶一辆车牌号为鄂KC151X的轿车。警方以车找人，发现车主为付某。经过审讯，余某也交代了其电信诈骗的犯罪事实，并称其诈骗所用银行卡正是找付某购买的。

　　经过进一步侦查，民警发现，付某正是之前群众匿名举报的靠卖银行卡“发了财”的孝昌县花西乡男子。

　　循线追踪 挖出三处隐蔽的诈骗窝点

　　随后，警方立即对付某展开秘密侦查。经查，付某利用各种途径获取他人身份证件，并持他人身份证到各地建行、工行、农行、邮政银行各办理一张银行卡，即所谓的一套卡。此外，付某还在网上低价收购和指使他人去办理套卡卖给他，再将银行套卡高价转卖给诈骗犯罪团伙，从中获利。一套卡加上一张身份证复印件被付某以900至1200元的价格出售。

　　因付某跟多个诈骗团伙有频繁联系，为了不打草惊蛇，民警没有立即对付某实施抓捕，而是将工作重心转移到近期经常找他买银行卡且购买数量较大的一个电信诈骗团伙上。

　　侦查民警发现，付某曾经通过快递邮寄了一批银行卡到武汉市东西湖某小区601室。这个地址可能是诈骗团伙的窝点!民警立即赶至该小区进行侦查，发现该601室有一男一女，经常驾驶一辆帕萨特小车进出，并带一些生活用品和饭菜到武汉市吴家山某小区及某某小区的两处住宅里面。民警分析，这极有可能是该团伙的另外两处窝点。很快，警方查清601室一男一女的身份，男子系孝昌县花西乡朱某，女子为其妻子。

　　雷霆收网 捞出众多诈骗犯罪嫌疑人

　　5月20日清晨，民警对三个窝点进行统一收网，抓获朱某等嫌疑人12名，现场缴获大量作案用手机、电脑、银行账号、业绩本、客户资料等。

　　经审讯，朱某等人对自今年3月份以来从付某手中购买多张银行套卡实施电信诈骗他人的犯罪事实供认不讳。随后，嫌疑人付某被抓获。

　　同时，民警迅速对三个窝点中扣押的银行套卡账户进行查询，发现今年3月底至5月中旬，大量受害人被骗的钱都是在湖南长沙被取走的。

　　民警立即赶至长沙深入调查，核实了两名取款人的身份信息，并将犯罪嫌疑人余某、陈某抓获。

　　经过三个多月的侦查，市高新区警方成功打掉这个特大电信诈骗团伙。行动中，警方共扣押作案用电脑3台、业绩表10本、银行卡118张，从作案用电脑中提取公民个人真实信息8000余条，破获全国各地电信诈骗案件300余起，涉案金额达200余万元。

　　经查，今年以来，犯罪嫌疑人朱某以家族成员为骨干，邀约亲戚、朋友、同学等人参与，组成了电信诈骗团伙。该团伙从网上批量购得全国各地手机号、作案用银行卡，冒充多个担保公司的名义，通过百度推广向全国各地发布能办理透支额度较高信用卡的信息。犯罪嫌疑人从网上收集到公民个人信息后，分别以担保公司名义向受害人打电话，以收取200至300元资料费以及1000元左右手续费，先骗取少量费用，后又以银行验资部门的名义要求“办卡人”提供还款能力证明，如想办理10万元额度的信用卡，必须提供已开通网银并有5万元存款的证明。在骗取“办卡人”的验证码后，再通过网银转账方式将受害人的存款证明资金转走。