武汉市东西湖区一对兄妹,在香港频繁冒名使用170张银行卡,以套取港币兑换人民币赚取差价东窗事发。7月31日,因涉嫌妨害信用卡管理犯罪,这对兄妹被警方提请检察机关依法批准逮捕。
家住东西湖区辛安渡农场的53岁女子周某,去年12月初到香港开拓理疗产品业务时了解到,内地居民每天可在香港取现1万港币,1万元港币在香港找人兑换人民币,可赚取30元至50元的差价。周某灵机一动,决定“开拓”此业务。
今年2月中旬,周某从亲友处借得80张未激活的居民健康银行卡,私自更改卡密码并激活。接着,周某找到其兄周某清弄来90张未激活的居民健康银行卡,并激活备用。
今年2月15日,周某携带170张居民健康银行卡与其兄周某清等人到香港,周某参照当日汇率,按每张银行卡每天8100元至8200元人民币转款至这些居民健康银行卡上,然后在香港本地多家银行ATM银行柜员机上取出1万元港币,并以每万元港币高于当日兑换人民币正规牌价30元至50元的价格,兑换成人民币赚取差价。短短13天循环兑换获利6万多元。周某随后返回武汉,并将这170张居民健康银行卡全部归还。
今年6月下旬,居民健康银行卡的开户银行清理账目时,发现这些卡交易频繁,涉案金额巨大,且这些卡开户时留存信息不全。银行方与部分卡主联系时,他们表示自己并未使用过该卡,还有的不知道存在此卡。开户银行立即向警方报案。
东西湖区公安分局经侦大队接警后,经内查外调,7月4日将周某抓获归案。经过深挖,今年7月18日,警方又将周某的哥哥周某清抓获归案。
目前,周某及其兄周某清涉嫌妨害信用卡管理犯罪,双双被警方刑事拘留,警方已提请检察机关批准逮捕。